Příloha č. 4 – Specifikace informací a dokladů nezbytných k provedení identifikace a kontroly klienta
1. Úvodní ustanovení
1.1.Tato příloha stanoví okruh informací a dokladů, které může Provozovatel a/nebo společnost Payout B.V., případně jejich technický nebo ověřovací partner, zejména společnost Nuvei, požadovat po Poskytovateli za účelem provedení identifikace, kontroly a ověření účtu pro výplatu Odměny podle čl. 6.6 Obchodních podmínek.
1.2.Rozsah požadovaných informací a dokladů se může lišit podle toho, zda jde o fyzickou osobu, fyzickou osobu podnikající nebo právnickou osobu, dále podle země Poskytovatele, typu platebního účtu, povahy a objemu transakcí, výsledku AML/CFT kontroly a aktuálních požadavků příslušné platební platformy nebo právních předpisů.
1.3.Poskytovatel je povinen předložit pravdivé, úplné, aktuální a čitelné údaje a doklady. Dojde-li ke změně dříve poskytnutých údajů, je Poskytovatel povinen bez zbytečného odkladu poskytnout údaje nové.
2. Údaje a doklady fyzické osoby nebo OSVČ
2.1.U fyzické osoby nebo OSVČ může být požadováno zejména poskytnutí následujících údajů:
a)jméno a příjmení, případně obchodní firma;
b)datum narození, státní příslušnost a případně místo nebo stát narození;
c)adresa bydliště nebo sídla podnikání;
d)e-mail, telefonní číslo a další kontaktní údaje;
e)IČO, DIČ nebo jiné daňové identifikační údaje, pokud byly přiděleny;
f)údaje o bankovním účtu určeném k výplatě, zejména číslo účtu nebo IBAN, měna účtu a identifikace majitele účtu.
2.2.Za účelem ověření bankovního účtu může být vyžadován zejména některý z následujících dokladů:
a)potvrzení o vedení bankovního účtu vystavené bankou; nebo
b)výpis z bankovního účtu, ze kterého je zřejmý majitel účtu a identifikace účtu.
2.3.V odůvodněných případech, zejména vyžaduje-li to AML/CFT kontrola, povaha nebo objem transakcí, země Poskytovatele nebo interní pravidla platební platformy, může být dále vyžadováno předložení dokladu totožnosti nebo jiného doplňujícího podkladu k ověření identity Poskytovatele a vztahu Poskytovatele k účtu určenému pro výplatu.
3. Údaje a doklady právnické osoby
3.1.U právnické osoby může být požadováno zejména poskytnutí následujících údajů:
a)obchodní firma nebo název, sídlo, IČO, DIČ a další registrační údaje;
b)identifikační a kontaktní údaje statutárního orgánu nebo jiné oprávněné osoby jednající za právnickou osobu;
c)údaje o skutečném majiteli, koncovém beneficientovi nebo jiné ovládající osobě, pokud je jejich zjištění vyžadováno;
d)údaje o bankovním účtu určeném k výplatě, zejména číslo účtu nebo IBAN, měna účtu a identifikace majitele účtu.
3.2.U právnické osoby může být požadováno zejména předložení těchto dokladů:
a)potvrzení o vedení bankovního účtu nebo výpis z bankovního účtu;
b)výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence, případně jiný doklad o existenci právnické osoby;
c)doklad totožnosti statutárního orgánu, zástupce nebo jiné oprávněné osoby;
d)doklad prokazující oprávnění jednat za právnickou osobu, pokud toto oprávnění nevyplývá přímo z veřejného rejstříku;
e)doklady nebo informace o skutečném majiteli, pokud jsou vyžadovány.
4. Požadavky na formu dokladů
4.1.Předkládané doklady musí být čitelné, úplné, platné a v podobě akceptované platební platformou nebo jejím ověřovacím partnerem.
4.2.Je-li předkládán doklad k ověření bankovního účtu, musí jít zpravidla o originální elektronický dokument vystavený bankou, zejména PDF potvrzení o vedení účtu nebo PDF výpis z účtu. Snímky obrazovky z internetového nebo mobilního bankovnictví, neúplné výřezy nebo nečitelné fotografie dokumentů nemusí být akceptovány.
4.3.Provozovatel nebo platební platforma mohou požadovat nové předložení dokladu, pokud je předložený dokument neaktuální, neúplný, nečitelný, v nesprávném formátu nebo jinak nevyhovuje požadavkům identifikace a kontroly.
5. Doplňující součinnost
5.1.V závislosti na výsledku identifikace a kontroly může být Poskytovatel vyzván i k poskytnutí dalších informací nebo dokladů, které jsou přiměřeně potřebné ke splnění povinností podle AML/CFT předpisů nebo pravidel platební platformy, například k doložení daňového statusu, účelu využití účtu, zdroje prostředků nebo skutečného majitele.
5.2.Neposkytne-li Poskytovatel požadovanou součinnost řádně a včas, může být založení nebo aktivace účtu na platební platformě, ověření účtu i samotná výplata Odměny pozastavena nebo odmítnuta až do doby řádného splnění požadavků.